design_5.css
0

Хеджирование

Хеджирование - Страхование капитала на длительный период

Только на Форекс в период глобального мирового кризиса можно хеджировать риски в бизнесе, вызванные значительными колебаниями курсов на валютном рынке.

Дилинговый центр ИнстаФорекс - одна из немногих компаний, предлагающих своим Клиентам услуги консультирования по хеджированию и реализации программы, направленной на хеджирование базового актива.

Почему Форекс – единственный способ застраховать свой капитал в период макроэкономического кризиса?


У экспортеров существует постоянный интерес продавать иностранную валюту, а у импортеров - покупать её. Курсы валют на международном рынке Форекс постоянно меняются, особенно в период макроэкономического кризиса. В результате этого реальная стоимость покупаемого или продаваемого за валюту товара может значительно измениться, и контракт, казавшийся выгодным, может в итоге оказаться убыточным. В данный период времени наблюдается высокая волатильность финансового рынка, и это не позволяет застраховать капитал особенно на длительный период, поэтому вклад капитала в валютный рынок Forex является единственным способом хеджирования.

Какие возможности дает страхование убытков инвестиций в Forex?


Денежные средства, а также будущие доходы или расходы в иностранных валютах подвержены валютному риску. Обычно учет в компании ведется в какой-то одной валюте (например, в долларах США), следовательно,в результате переоценки статей в иностранных валютах возможны прибыли или убытки при изменении курсов этих валют.
Хеджирование валютного риска - это защита средств от неблагоприятного движения валютных курсов, которая заключается в фиксации текущей стоимости этих средств посредством заключения сделок на рынке Форекс. Хеджирование приводит к тому, что для компании исчезает риск изменения курсов, что дает возможность планировать деятельность и видеть финансовый результат, не искаженный курсовыми колебаниями, позволяет заранее назначить цены на продукцию, рассчитать прибыль, зарплату и т.д.

Хеджирование валютного риска с помощью сделок без движения реальных средств (с использованием рычага) дает дополнительные возможности:
  • позволяет не отвлекать из оборота компании значительные денежные средства
  • позволяет продать валюту, которая будет получена в будущем

Можно выделить два основных типа хеджирования – хеджирование покупателя и хеджирование продавца. Хеджирование покупателя используется для уменьшения риска, связанного с возможным ростом цены товара. Хеджирование продавца применяется в противоположной ситуации - для ограничения риска, связанного с возможным снижением цены товара.

Общий принцип хеджирования при внешнеторговых операциях состоит в открытии валютной позиции на торговом счете в обратную сторону будущей операции по конвертированию средств. Импортеру необходимо покупать иностранную валюту, поэтому он заранее открывает позицию покупкой валюты на торговом счете, а при наступлении момента реальной покупки валюты в своем банке закрывает эту позицию. Экспортеру необходимо продавать иностранную валюту,поэтому он заранее открывает позицию продажи валюты на торговом счете, а при наступлении момента реальной продажи валюты в своем банке закрывает эту позицию. Для начала хеджирования необходимо открыть торговый счет в компании ИнстаФорекс Group, предоставляющей услуги по торговле на рынке Форекс.

Действия по хеджированию рисков компании, занимающейся импортом товаров из Европы: компания-импортер ожидает в течение месяца поставки партии товаров из Европы на определенную сумму в евро. У компании на счете есть доллары, и ей придется их конвертировать в своем банке в евро. Поэтому компания решает захеджировать риск подорожания евро путем заключения сделок на торговом счете при помощи открытия сделок в обратном направлении. При использовании кредитного плеча 1:1000 необходимо инвестировать примерно 1 % от той суммы, которую необходимо застраховать. В случае подорожания евро компания терпит убытки из-за высокой волатильности рынка от конвертации евро в банке, но прибыль на торговом счете компенсирует этот убыток. Сумма прибыли и убытка всегда будет равна нулю. Таким образом, компания избавила себя от беспокойства относительно возможного подорожания евро и сохранила средства для других операций.

Расходы на хеджирование весьма незначительны по сравнению с суммой хеджируемых контрактов. Целью хеджирования является не извлечение дополнительной прибыли, а снижение риска потенциальных потерь. Поэтому эффективность хеджирования в период кризиса и последующие два или три года можно оценивать только с учетом основной деятельности торговой компании. Хорошо построенная программа хеджирования уменьшает не только риск, но и затраты за счет высвобождения ресурсов компании.

Если Вы хотите сделать денежный поток Вашей компании предсказуемым, представляете себе объемы и сроки реализации товара, наши специалисты могут открыть для Вас позиции на валютном рынке, что позволит Вам избежать убытков. По вопросам хеджирования обращайтесь на почту support@instaforex.com. Даже если Вы никогда не пользовались хеджированием активов, мы доступно объясним, как это делается, и разработаем наиболее подходящие схемы хеджирования для Вашего бизнеса.